实名制时代，追查诈骗资金去向有那么难吗？

网络诈骗是指在网络上通过欺骗或不正当手段窃取他人财物的行为。 近年来被反复提及。 杀猪、网上刷单、冒充政府部门、冒充客服等，都成了日常生活中的陷阱，坐等猎物落下。

不得不佩服我国的反欺诈体系。 昨天我接了一个海外电话，来电者试图用不熟练的普通话向我索取信息。 我立刻挂了电话。 这是一个明显的诈骗电话。 挂了之后我才挂了。 一条短信提醒我谨防上当受骗。

在搜索一些关于网络诈骗的新闻时，看到有人在网上抱怨，声称自己遭遇了网络诈骗，而且报案已经几个月了，被骗的钱还没有追回来，抱怨警察没有采取行动。 行动。 今天写这篇文章是想理性探讨网络诈骗为什么不容易挽回损失？ 现在什么都实名制了，钱的去向有那么难追吗？

首先，我们必须认识到，不法分子非常狡猾，往往经过多重伪装实施诈骗。 学术界一般将犯罪分子的伪装分为以下五种。

第一个是身份伪装。

虽然现在几乎什么都实行实名制，但实名制已经成为不法分子规避风险的最佳手段之一。 因为不法分子会冒用身份信息，使身份信息的拥有者无法与不法分子取得联系。 《法制日报》2019年的一篇文章报道：“我国每年有数百万张二代居民身份证丢失被盗，这些身份证在黑市上公开出售。”

问题是，人的身份信息从何而来？ 有些是被动流出，有些是主动流出。 被动流出很容易理解，通常是因为不小心丢了身份证、手机和钱包。 自愿流出的类型很多，包括企业行为和个人行为，其中房地产、金融业、旅行社公司较为严重。 通常比特币转账能被追查吗，企业会给您一张表格让您填写。 除了基本信息外，还包括你的家庭规模、年收入、职位等。但说不定一转身，这些完整详细的身份就会出现在黑市上。

第二个是地理迷彩。

每个人都应该意识到这一点。 很多诈骗团伙的基地一般都在境外，等待猎物的到来。 一般来说，这些诈骗团伙的老巢都在东南亚，这里已成为亚洲的“诈骗基地”。 问题来了，为什么东南亚的骗子那么多？

因为，相较于其他国家，东南亚的签证更容易办理。 加上“一带一路”倡议的发展，他们与中国的经济联系更加紧密。 即使有大量的资金流入和流出，也不容易监管。 此外，当地政府和警方的松散管理也为骗子提供了便利。

三、后代账号

诈骗分子通常利用“子孙账户”洗白诈骗所得。 他们收到诈骗资金后，将诈骗资金拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行n+1次去中心化转账，然后立即通过“骑手”提现。 一旦资金到了这个阶段，就很难找到资金来源并冻结账户。

在此提醒一下学生团和农民团。 一般来说，诈骗者不会使用所有在黑市上获得的身份信息，他们更喜欢从农村和大学获得的身份信息。 因为这群人有一个特点，就是没有太多的征信问题，即使有大量的资金流动，也不容易受到银行的监管。

第四，技术伪装。

在诈骗案件中，最难破解的就是伪装的技术水平。 一般来说，短信诈骗中最常用的就是伪基站群发件人。 只要通过电脑、软件、发射器，就可以将经过编辑的诈骗短信发送给周围的手机用户。 单纯靠定位是不可能抓到人的。

同时，不法分子还会利用浮动IP、换号平台进行诈骗。 浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP比特币转账能被追查吗，利用虚假IP进行网络诈骗。 换号平台的目的是为了掩盖真实号码，将手机换成骗子想要的任何号码，比如家人朋友的手机号码、公安局的电话号码等。

最可怕的是，诈骗者最近使用了基于人工智能的诈骗手段。 所谓AI诈骗，就是通过算法筛选出受骗人群，然后分析你家人朋友的声音、说话习惯、面部表情等进行诈骗。 所以，有时候，你所见所闻并不都是真的。

五、数字货币

这是近几年才出现的一种洗钱手段。 因为比特币等数字货币采用去中心化的支付系统，已经脱离了传统的金融清算系统。 同时，比特币等数字货币也具有国际流通性，任何人都可以买卖，这就增加了数字货币的追踪难度。

当诈骗分子获得诈骗资金后，会立即购买比特币等数字货币，可以快速安全地洗钱，完美规避法律制裁。

总而言之，网络骗子非常狡猾。 人们在抱怨警方侦破诈骗案件速度不够快的时候，往往忽略了这样一个事实：网络诈骗案件总数逐年下降，网络诈骗案件侦破总数逐年上升，各种形式的网络诈骗案件不断增加。警方采取的措施。

不久前，公安部披露了一组振奋人心的数据：2021年1-11月，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件37万余起，抓获犯罪嫌疑人54.9万余人。 电信网络诈骗案件数量连续六个月同比下降。

总之，在当前“全警防骗、全民防骗”新格局的道路上，大家也应该提高自己的防骗意识，给大家发个图。 骗子的基本套路都上图了。

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