今日推荐 |资产贬值大战：BTC必将见证金融化的发生

原标题为《我们的钱怎么了？》

金钱几乎对每个人都有魔力。但无论我们是赚钱、花钱还是存钱，我们几乎从来没有想过这个问题：钱到底是什么？它为什么存在？金钱的未来会是什么样子？我们为什么要考虑这些问题？我们的货币系统实际上运行良好，我们每天都毫不费力地使用它。那么现在有什么问题呢？

正如奥古斯特·弗里德里希·冯·哈耶克所指出的，我们人类一直在使用我们一无所知的东西。例如，您无需了解任何有关内燃机的知识即可驾驶汽车。金钱也是如此。为了成功地使用金钱，我们不必苦思冥想。这就是使我们成为如此成功的物种的原因，并展示了我们的市场和知识社会的运作情况。

鉴于最近的事态发展，越来越多的人正在考虑今天他们手中的钱的状态。这表明货币领域正在发生一些奇怪的事情。

如今，普通人经常被告知，金钱可以无限创造。随着冠状病毒的爆发打破了所谓的“泡沫”，各国央行一直在通过提供大量货币（货币或其他金融市场货币替代品）进行大量干预。最重要的是，政府制定了价值数万亿美元的刺激计划，这也超过了迄今为止世界上任何一揽子计划。

资产贬值战争

其他人（包括许多 BTC 从业者）都在问这个问题：为什么我们的钱在现在？要回答这个问题，我们必须回到 1971 年，当时美元与黄金脱钩。但或许更令人惊讶的是，当时政府货币的价值并未跌至零。相反，美元转向了自由汇率制度。

黄金曾经是价值和价格的支柱，但此后爆发了国家之间的货币战争。战斗代价高昂。各国之间的汇率差异增加了货币的风险，从而增加了国际贸易的交易成本，也给全球贸易带来了沉重的负担，表明当前的国家货币体系非常低效。

商人、企业和政治家对这种情况表达了不同的看法。在政治领域，美元已成为石油和其他商品的全球记账单位，因为美国是世界上最强大的经济强国。直到今天，美元仍然是国际储备货币。因此，美元促进了全球贸易。美元对世界如此重要，这也让美国可以利用所谓的“过高特权”。美元的绝对主导地位及其为美国市场带来的好处确实令人印象深刻。

全球金融化

企业愿景是让世界金融化，创造衍生品和越来越多的对冲基金。前者是金融产品BTC是什么货币单位，其主要目标是在时间和空间上对冲合同风险。后者是对冲基金，以积极管理的投资基金形式交易这些金融产品的实体。因此，今天毫不奇怪，对冲交易以最大限度地降低交易风险在所有金融交易中占相当大的比例。

政府货币正变得越来越金融化。这是企业家的观点。结果，今天使用的衍生品数量不断增加，这最终是世界上众多国家货币的存在导致的昂贵交易的结果。今天，任何想要跨境汇款的人都将支付巨额费用。因为这些业务需要银行和金融机构的参与。来自不同国家的无数银行、合作银行和金融服务提供商都参与其中，并希望他们能从这块蛋糕中获得“公平”的份额。因此，最终，我们当前的国际货币秩序就像基于多种法定货币的全球易货交易。遗留系统和监管要求都难以高效快速地转移。

所以今天的各种金融科技公司都这么说。其中最受欢迎和最成功的是希望消除由全球“易货”交易造成的国际支付交易人为障碍的公司。像 TransferWise 或 Revolut 这样的初创公司正在使银行几乎无法做到的事情成为可能。发送和接收本国货币不仅越来越快，而且越来越便宜。

BTC：最终实现这一目标的实体

但将世界金融化也有其弊端。它可能会帮助投资者、企业家和公司应对政府货币带来的麻烦，但整个金融体系已经膨胀并且越来越脆弱。具有讽刺意味的是，这也是我们看到央行让市场变得更加泡沫的原因。他们正在跟进他们行为的不良影响，这是一个闭环，只会让问题变得更糟。

2009 年，一个新的市场参与者登场：BTC。从某种意义上说，数字资产是旨在打破各国货币和金融化闭环的终极反应。诞生于金融危机的高峰期，BTC 代表了现有金融秩序的对立面。这是企图从那些所谓的“特权玩家”手中夺走金钱，成为影响经济、政治和社会的权力资产工具。

为了控制政客、公务员和经济巨头的无尽贪婪，钱应该既稀缺又分散。在支持者看来，BTC 是对滥用法币的反击。法币无论是国家背书，还是私人银行甚至企业发行，货币的固有问题依然存在，这些问题的存在依然掌握在中央政府手中，用户无法主动掌控全局。 .

在BTC从业者看来，承诺将当前货币兑换成“法币2.0”的数字支付解决方案只是“在猪嘴上涂口红”。这并不能解决困扰我们当前货币体系的根本问题。金钱仍然与中介联系在一起，每笔付款都记录在由第三方控制的中央数据库中。可以随时查看交易。

一个真正有效的替代方案

我们必须区分数字货币和加密货币。后者可以由使用加密方法的个人专门控制。所谓的密码值可以由其所有者直接持有和使用，无需中介，类似于承载者或物理对象。密码学为加密货币带来的价值不是由中介管理，而是基于区块链。这是一个分布式数据库，没有人可以单独控制。从根本上说，区块链基于编程代码的计算机协议。从技术角度来看，它将加密资产转化为纯粹的信息和数学。

因此，BTC 代表了对金融系统的另一种思考方式。今天，我们的金融体系是由合同、承诺和资产负债表等抽象结构组成的。这证明我们的经济已经变得越来越抽象。钱也不例外。伟大的哲学家和社会学家 Georg Simmel 在他的《货币哲学》一书中指出了这种日益抽象化的趋势。

在当今的金融体系中，货币是有等级的：狭义的货币也称为基础货币；更抽象意义上的货币包括银行存款、影子银行借条、信用卡或移动支付方式。过去几十年的金融化推动了向更抽象的货币形式的发展，这导致了全球经济和金融的巨大融合。

这种大融合需要一种金融炼金术，它现在基于三个基本组成部分：机构（技术）、激励措施和人类参与。在现有的金融体系中，人为因素占主导地位。虽然合同和承诺是由机构制定的，但它们是由人制定和执行的。

与该领域无关的人可能会认为 BTC 只是这种向更抽象经济不断演变的最后一次迭代。虽然 BTC 确实是一种抽象的货币形式，但它不仅仅是这个货币体系在看似无休止的金融化游戏中的延伸。它是新形式的网络或机构下的一种新形式的基础货币，由今天通常称为开放、中立、无国界、抗审查的公共区块链提供支持。

BTC作为一种新的基础货币形式，也将见证金融化的发生，随之而来的是在BTC基础货币之上产生更大的抽象。然而，有趣的是，在最基本的层面上，BTC 协议将人为因素减少到前所未有的程度，并更加重视技术和激励措施。

由于数学、密码学和计算机科学的进步，控制人为因素的激励措施变得越来越重要。我们今天所知的基于 BTC 的炼金术可能较少依赖人为因素，而更多地依赖计算机、公式和代码来控制、制定和执行它。那些 BTC 公司希望，从客观的角度来看，这种金融炼金术会比我们今天的更好。

末日会到来吗？

那么，让我们回到我们一开始提出的问题。钱变成了什么？金融系统将走向何方？显然，我们目前的金融体系只能这样：继续印更多的钱。在美国，新一轮QE迫在眉睫，也掀开了货币发展轨迹又一个悲惨但又不可避免的新篇章。

最后一章肯定会与我们现在所说的“现代货币理论 (MMT)”有关。这种不那么“现代”的理论认为，国家将不再拥有债权人，因为国家可以随意创造新的货币。因此，作为货币主权国家，国家不依赖政府债券向市场借款。它更喜欢通过自己的中央银行创造货币。

MMT 越来越受欢迎，可能是因为越来越多的人似乎直觉地感觉到了这种必然性。其他原因也比较务实：MMT 是对“就业”、“教育”或“气候保护”等各种政治项目的空白支票。越来越少的人能够抗拒这些政治必需品的财政资源，而这些政治必需品的最终任务是让社会变得更加富裕。

MMT 的另一个核心论点是“公平”。今天，银行家和其他金融行为者在国家寻求融资的过程中致富，而少数人则以牺牲群众为代价致富。 MMT 获得了认可（尤其是政治左派），因为它希望通过剥夺商业银行创造货币的机会来结束整个金融世界围绕利率和政府债券的博弈。企业家将经济金融化的那些看法将不再可能。国家将自行接管一切。

最后，争论 MMT 是否会导致一个比现在更公平的系统是没有意义的。因为一旦金钱失去全部价值，就无话可说，人们只能在强制的状态下继续使用。

在这场冠状病毒危机之后，中央银行和其他银行已开始实现“即使世界灭亡也要伸张正义”的目标。然而，问题在于法定货币没有正义。如果没有正义，那么我们将只剩下世界的毁灭……

因此，坚决反对站在无尽增长和毫无意义的金钱对立面的 BTC：其网络限制为 2100 万个 BTC 单位，并且永远不会有更多的 BTC。而那些可以无限创造的国家法币也将成为“蹩脚”的笑话。

因此，即使 BTC 现在不存在，我们也必须发明它：可以说BTC是什么货币单位，鉴于我们这个时代疯狂的金钱干预，它将成为生活中的灵丹妙药，为更多人提供舒适和信心。试想一下，如果没有 BTC，我们会怎么做？

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