交易USDT银行卡被冻结？不要成为犯罪分子的工具！

如果你遇到这些问题，那么请往下看，老王会教你如何解决这些问题！ ！ ！

冻结的原因主要是收到黑钱，部分盗窃团伙通过虚拟货币场外交易平台进行存款，同时对被盗资金进行洗钱。欺诈团伙通过场外虚拟货币市场洗钱的模式如上图所示。

简单来说，诈骗团伙通过OTC交易平台入金和洗钱有几个步骤：

1.诈骗团伙在OTC交易平台上注册为平台商户，并使用诈骗团伙开发的受害人身份护照将受害人登记为OTC交易平台用户，或要求受害者在平台上注册；

2.诈骗团伙首先利用受害人在OTC交易平台下单虚拟货币，通常是下单USDT，或者要求受害人在平台下单下单USDT；平台完成订单撮合后，诈骗团伙会要求受害者通过其个人银行卡支付USDT的购买价款，款项从受害者账户转至转账USDT平台承兑人的银行卡；

3. 转账完成后，承兑人转出的USDT会从平台转入受害者账户，然后受害者将这部分USDT交给诈骗团伙，实现存入被盗付款；

4.至此，受害人被盗的款项将通过OTC交易平台上的USDT交易，将其从人民币兑换成等值的虚拟货币被诈骗团伙非法持有；

5.诈骗团伙将通过其他交易渠道获得的USDT出售，再次兑换成人民币，​​实现赃物的洗钱。

这种存款洗钱方式并不复杂，但隐蔽性特别强。诈骗团伙选择虚拟货币作为洗钱的媒介，正是因为虚拟货币的匿名性和去中心化特性。通过正常交易将公债转换为虚拟货币，再通过其他渠道将虚拟货币转换为公债。这一系列的重复交易，让正常虚拟货币交易过程中的赃款，在不知不觉中，如同变魔术一样。粉饰和无法追踪。

银行卡被冻结了怎么办？

1.如果银行卡被司法冻结，需要通过开户行或建行电话热线查询冻结时限是多久？它在哪里被冻结？冻结机构的联系电话？这三条信息非常重要，肯定会在银行后台显示。最好获取这三个信息。

大部分司法冻结只是临时冻结，配合警方调查，两三个工作日内会人工解冻。这个没关系，到期后会手动解冻。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为有可能涉案案件不仅是一个地方的受害者，那么它可能在多个地方被冻结，并且可能再次被冻结在一个地方。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会提前几个小时，甚至半天。

如果显示冻结半年。一般来说，如果您直接收到了问题资金，或者已经远离了问题资金的来源，您可能会被冻结半年。当然火币网冻结usdt怎么解冻，由于各地司法机关处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

2、输入错误密码导致的卡冻结24小时后会手动恢复。前三张被冻结的卡，您可以携带身份证和银行卡到附近的营业厅代为办理个人业务解冻。 .

3、如果是司法强制冻结卡，根据冻结的轻重分为临时冻结3天和司法冻结半年以上两种

A、暂时冻结 基本不用恐慌。它通常来自农业银行的风险控制。如果你平时交易金额在1W左右，突然有人给你转了100W，银行会暂时冻结你的卡。还有一个案例，受害人在被骗前报警，但未提交进一步证据，三天后冻结解冻。

B.半年多的司法冻结令人痛心。

4、冻结后，公安JC一般会电话通知我。如果我在外地，我会通过邮局发邮件，给我发通知信，一般说一个月内人工到。公安局会说明情况，如果不可用，将处理该卡。

解冻最关键的是要有正当理由。您可以主动联系办案司法机关，带上身份证、银行卡、银行冻结文件、银行对账单四联等（可能是数据信息，需保持完整交易记录、银行对账单、链上汇款记录、平台订单记录、微信聊天记录等）配合调查，详细说明情况。如有疑问或担心风险，建议在决定后续行动前提前联系法人。

炒币银行卡冻结原因：

银行卡炒币冻结分两种，一种是农行冻结，一种是司法冻结。

一、银行冻结。

1.银行冻结主要包括：

建行部分国家和地区不允许建行账户参与数字资产交易（比如因为汇款时注明BTC、ETH）、USDT等，建行风控系统会检测到），所以当账户涉及数字资产交易时，会被建行冻结或暂停部分交易权限；也可能是因为这个账户的行为触发了建行。反洗钱系统（如凌晨大额汇款、多人频繁交易、卡内长时间无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

2.处理方法：

直接联系您的开户行，并按照建行的要求提供您的相关信息（通常解释资金交易的激励措施）。

3.预防方法：

(1)与卖家交易时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

(2)不要只用一张银行卡，可以多计划几张，过一段时间再换。

二、司法冻结。

司法冻结的逻辑因不同国家的司法程序而异。但大体上是相似的。

受害人被盗后会报警，警方会将受害人的钱款转入已通过的建行账户，冻结相关资金流经的建行账户。比如受害人的钱打到工行A账户，A打到交通银行B账户，B到交通银行C账户，后来又扩展到D、E、F；那么很有可能A、B、C、D、E、F会被冻结，B、C、D、E、F的资金来源可能有问题。不知情。

冻结通常不是您收到相关资金的那一刻。您可能因 1 个月前的交易而被阻止。但一般是前几天你账户的某笔交易被冻结了。

如果您的银行卡被司法冻结，您首先需要向交通银行询问被冻结的部门和冻结时间。这两条信息很重要，银行肯定会在后台显示火币网冻结usdt怎么解冻，最好拿到这两条信息。

1、大部分司法冻结只是临时冻结，只是配合警方调查，两三个工作日内会人工解冻。这个不用担心，过期会手动解冻的。但是你也要注意到期时转移资金，因为有可能涉案的案件不仅是一个地方的受害者，那么也有可能不止一个地方冻结，以后可能会再次冻结另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会提前几个小时，甚至半天。

2、显示已经被冻结了半年。一般是您直接收到了问题资金，或者您已经远离了问题资金的来源，可能会被冻结半年。当然，由于各地司法机关的处理方式不同，有的如果在该地区，会被冻结半年。

如果遇到第二种情况，只能按照司法部门的要求，提供信息和证据，积极配合调查，别无他法。

如前所述，在日常的货币交易交易中，如何防止此类情况发生？让我给你一些建议。

1、发生转账交易时，不要备注数字货币、BTC、ETH、USDT等字眼，因为这些在各种建行或支付宝陌陌都是敏感词，切记。

2、不要使用银行卡进行频繁的交易，比如一天内多次进出，而且金额比较大，这是最容易造成建行支付意向的。多办几张银行卡，换取交易。或者进出账号时选择支付宝、微信等中继，可以避开大部分坑。

或者拿出一张独立的交易银行卡，专门接受数字货币收款，与你的日常资金分离，不绑定支付宝、陌陌等，这样即使你的卡被冻结了，也不会影响您的正常生活和现金流。

3、交易时尽量选择信誉好、熟悉的店铺。例如：成交率98%以上，工商登记时间较早，成交量大。这种商店更安全。如果遇到那个账号，是很久没有注册了，信誉低的小店要注意了。

进行场外交易时，选择正规的大平台OTC交易市场会更安全。卖家的声誉和交易数量也是重要的参考。当然，最保险的还是先避开它。避开风头，尽量少提现，换成USDT，尽量实现平台间的存取自动化，因为对于农行来说，只要经营合法，渠道合法，虚拟货币的来源就是合法，且页面支持银行卡服务，银行卡用户的资金不会被主动冻结，除非涉及洗钱、盗窃等违法案件。