因使用比特币洗钱而入狱 2 年

帮助黑道组织转移犯罪所得、利用银行支付结算服务实施洗钱犯罪、前妻利用比特币洗钱帮助前夫转移资金进行海外诈骗……

近日，最高人民检察院、人民银行从近年来办案比较成功的洗钱案件中，选取了6个在法律适用和办案中具有亮点和指导意义的典型案例，并予以公示。

记者了解到，这6起典型案件涵盖了当前洗钱活动多发、常见的上游犯罪类型，包括三合会性质的有组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了洗钱犯罪。根据不同的上游犯罪。常见的方法和新的犯罪方法，例如使用虚拟货币洗钱。

针对记者的关切，上述部门负责人表示，这些案件不仅在事实认定和法律适用方面对司法办案具有指导意义，同时也警示公众让大家知道。哪些行为属于洗钱，以免贪图私利或阻挠。洗钱罪是为了亲情而犯的。

市场观点认为，长期以来，监管部门公布的反洗钱案件披露的犯罪分子洗钱手段和手法细节较为单一，对金融机构的参考、分析和研究意义不大。 . 该通知详细披露了具体违法情况，对各类反洗钱经营主体具有极高的研究价值。

因使用比特币洗钱而被判刑

虚拟货币正被用作跨境洗钱的新手段。上述6起典型案例中比特币非法集资的形式，有1起涉及利用比特币洗钱并被判刑，引起广泛关注。本案中，一名男子因集资诈骗数千万元潜逃海外，其前妻利用比特币为她转移资产，被判处两年有期徒刑。

2015年8月至2018年10月，陈某波在意大利注册成立金融信息服务公司。未经国家有关部门批准，他以公司名义向社会公开推销定期固定收益理财产品，并自行决定。主要用于支付本息和个人挥霍，以后拒付。

此外，陈某博还开设数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传欺骗客户在平台充值交易，编造平台交易数据，并通过限制大额提现来掩盖资金，谎称黑客盗币等 短缺、延误甚至拒绝投资者撤出。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入陈某之（陈某博妻子）个人银行账户。2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。2018年10月底至2018年11月末，陈某之将上述300万元转入陈某波个人银行账户为陈某波个人银行账户，明知陈某波因涉嫌被公安机关立案侦查集资欺诈。Wave在海外使用。

此外，根据陈某博的指示，陈某之以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆售出，然后在陈某博建立的微信群中联系比特币“矿工”，将其出售。车。所有的钱都转给了“矿工”换取比特币密钥，密钥被送到了陈某博的海外兑换处。

上海市公安局浦东分局在调查陈某博集资诈骗案时，发现陈某之洗钱犯罪线索。经立案侦查，该案于2019年4月3日以陈某智涉嫌洗钱罪移送起诉。中国人民银行上海总部指示商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，并通过穿透资金链、分析判断可疑点等方式，将相关证据传递给公安机关。

上海市浦东新区人民检察院经审查认为，陈某志帮助陈某博通过银行转账、比特币兑换等方式从境外转移资金，构成洗钱罪。

2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院作出判决，认定陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。

尽管我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策不同，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交流。免费交换。

最高人民检察院和中国人民银行认为，本案的典型意义在于利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产。资金数额的计算。

537家志愿机构去年被罚款5.26亿

随着社会经济的快速发展，各种犯罪和洗钱活动相互交织、渗透。

2020年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪221人，起诉707人，比2019年分别上升106.5%和368.2%。中国银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展专项综合执法检查，依法对537家反洗钱义务机构实施行政处罚。罚款金额为2468万元。

值得注意的是，涉及非法吸收公众存款、集资诈骗等相关犯罪的洗钱案件继续高发。利用网络贩毒、跨境贩毒、洗钱、洗钱毒品资金和毒品赃物等洗钱犯罪更加频繁出现，利用比特币等虚拟货币进行洗钱的新手段更加隐蔽……各类洗钱犯罪活动对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。

近年来，我国反洗钱监管步伐加快。例如，中国人民银行不断加强执法检查，建立了风险评估和执法检查的“双支柱”反洗钱监管体系。2021年初，中国人民银行反洗钱局发布《企业金融机构洗钱和恐怖融资风险自我评估指引》；2021年3月1日，刑法修正案（十一））生效，“自洗钱”行为单独构成洗钱罪。上游犯罪分子实施犯罪后，伪装或隐瞒犯罪所得的来源和性质。

反洗钱是一项系统性的工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管、司法保障等多方面的努力与配合。2003年，中国人民银行开始承担全国反洗钱工作的组织协调职能，牵头负责反洗钱联席会议机制工作。反洗钱部际联席会议机制目前有金融监管部门、行业主管部门、纪检监察部门等21个成员单位。、执法、司法等部门

最高人民检察院第四检察院院长郑新建表示，下一步，检察机关将从三个方面加大反洗钱力度。加强检察职责履行。

中国人民银行反洗钱局局长晁克坚表示，下一步，中国人民银行将积极会同联席会议各成员单位加强宣传学习，深入认识立法内涵，压实各部门主要职责比特币非法集资的形式，充分发挥行政执法司法合力。通过研究颁布司法解释和指导意见，开展打击洗钱犯罪专项行动或竞赛，加强部门间交流研讨等形式，尽快在司法实践中贯彻落实刑法新规定。严厉打击各类洗钱犯罪。