数字货币亟待完善监管，专家：尽快关闭非法交易平台

业内人士指出，犯罪分子利用加密数字货币（主要是比特币）进行洗钱、敲诈勒索（数据泄露）、敲诈勒索（DDOS攻击的威胁）等犯罪活动。欧洲刑警组织的评估报告指出，全球 3% 的洗钱活动是使用加密货币进行的。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。

此外，目前国内比特币平台数十亿元的客户资金缺乏第三方托管，客户资金面临“跑路”的风险。央行近日对北京各大交易平台进行现场检查，发现火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元。

业内人士指出，基于风险考虑，大多数国家已将比特币交易纳入监管体系。美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等国家已经承认其合法性并颁布了监管规则，而俄罗斯、泰国、印度尼西亚等国家则认定比特币交易活动是非法的。

我国不允许金融或支付机构开展比特币相关业务，也不允许其作为货币流通。各国政策尚不明确，也可能导致汇价大幅波动。

“目前，各国监管机构不太可能认可比特币作为货币的属性。对于监管机构来说，比特币最大的问题是它可能被用于洗钱或非法交易。 “全国人大财经委员会副主任吴晓玲认为，现在加密货币ICO的概念很火，但其中很多偏离了分布式记账等原有的操作规范，可能会导致误导。公众和庞氏骗局的可能性。

采取多项措施加强监管

“尽管中国人民银行在上半年加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在诸多监管空白。”北京邮电大学教授杨义贤 他表示，要尽快建立比特币的监管框架，确定监管机构，明确业务规则，把比特币放进制度的笼子里。和监督。

黄震认为，面对比特币的疯狂走势，投资者应理性对待，避免盲目跟风，避免高位接盘。投资者要加强学习，研究投资标的及其交易风险，避免投资自己不了解的领域。交易平台应加强合规建设、投资者教育和风险管理，定期进行自查和风险报告；机构团队应加强信息披露，向安全、透明、标准化方向发展。

黄真建议监管部门应介入比特币监管，适当引入监管技术，加强对比特币和区块链进入的检测和预警，尽快将比特币系统性风险控制在合理范围内。

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“央行等相关部门可以定期发布风险提示，提醒市场和投资者注意风险。”黄震补充说，它还可以支持地方政府创新性地利用监管沙箱等监管技术将比特币转化为监管沙箱中的闭环生态，并进行沙箱测试和风险测试。

此外数字货币交易平台搭建，互联网安全专家建议相关部门明确比特币交易平台的监管定位和分工数字货币交易平台搭建，尽快建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易透明化和交换过程。同时，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，对部分违规严重的比特币交易平台进行关闭取缔。